Центр помощи
Политика против отмывания денег
1. ВВЕДЕНИЕ
1.1. Мы стремимся обеспечить высочайший уровень безопасности для всех пользователей wild7.bet, что достигается посредством регулярной проверки аккаунтов наших клиентов. Этот процесс гарантирует точность данных зарегистрированных пользователей и подтверждает законность методов пополнения счета, предотвращая неправомерное использование или кражу средств неуполномоченными лицами. Эта инициатива соответствует более широкой системе, установленной wild7.bet в борьбе с отмыванием денег (ML).
wild7.bet принимает разумные меры для управления и снижения риска отмывания денег, включая выделение соответствующих ресурсов и средств контроля.
1.2. wild7.bet привержен соблюдению строгих правил по борьбе с отмыванием денег (AML), требуя от руководства и сотрудников строгого соблюдения этих стандартов для предотвращения неправомерного использования своих услуг в целях отмывания денег.
1.3. Программа wild7.bet по борьбе с отмыванием денег структурирована таким образом, чтобы соответствовать:
1.3.1. Делегированный регламент Комиссии (ЕС) 2018/1108 о центральных контактных пунктах
1.3.2. Делегированный регламент Комиссии (ЕС) 2019/758 о мерах в отношении групп, присутствующих в некоторых третьих странах.
1.3.3. Делегированный регламент Комиссии (ЕС) 2016/1675 о третьих странах с высоким уровнем риска.
1.3.4. Директива (ЕС) 2015/849 — Четвертая директива по борьбе с отмыванием денег
1.3.5. Регламент (ЕС) 2015/847 — Информация, сопровождающая перевод средств
1.3.6. Директива 2005/60/EC — Третья директива по борьбе с отмыванием денег
1.3.7. 2006/70/EC — Директива по реализации
1.3.8. Регламент (ЕС) 1781/2006
1.3.9. Директива (ЕС) 2018/843 — Пятая директива по борьбе с отмыванием денег
1.3.10. Национальный указ о сообщениях о необычных транзакциях (LMOT)
1.3.11. Назначение GCB в качестве надзорного органа по ПОД/ФТ для LMOT для игровой индустрии
1.3.12. Правила сообщения о необычных транзакциях PB 2020, 157
1.3.13. Признаки распознавания необычной транзакции PB 2015, 73
BE: Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег ограничение использования наличных денег
2. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ
Под отмыванием денег понимается:
2.1. Перевод или передача имущества, особенно денег, с осознанием того, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или утаивания незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, участвующему в совершении такой деятельности, в уклонении от правовых последствий действий этого лица или компаний.
2.2. Сокрытие или утаивание истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, движения или прав в отношении имущества или права собственности на него, с осознанием того, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности.
2.3. Приобретение, владение или использование имущества с осознанием того, что на момент получения такое имущество получено в результате преступной деятельности или оказания содействия в такой деятельности.
2.4. Участие, соучастие в совершении, попытки совершения и пособничество, подстрекательство, содействие и совет в совершении любого из действий, упомянутых в пунктах ранее.
2.5. Отмывание денег считается таковым, даже если деятельность, в результате которой было получено отмываемое имущество, осуществлялась на территории другого государства-члена или третьей страны.
3. ПРОВЕРКА
3.1. Официальная идентификация клиента при вступлении в коммерческие отношения имеет решающее значение для соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег и политик «Знай своего клиента» (KYC).
Для завершения наших проверок мы можем попросить вас предоставить нам:
Национальное удостоверение личности, паспорт или водительские права, а также недавний счет за коммунальные услуги (например, газ, электричество, муниципальный налог, выписка из банка или строительного общества), датированный не более чем шестью месяцами;
Подтверждение права собственности на способ оплаты, используемый для депозитов. Это может различаться в зависимости от способа депозита и может включать в себя копию используемой кредитной карты, снимок экрана электронного кошелька или недавнюю выписку из банка.
* Мы можем дополнительно запросить любые другие документы, которые сочтем необходимыми для завершения процесса проверки.
3.2. Ниже приведены потенциальные индикаторы, или «красные флажки», которые сотрудники wild7.bet должны учитывать при оценке транзакций на предмет возможного отмывания денег:
3.2.1. Клиенты, не желающие сотрудничать при прохождении процедур комплексной проверки клиентов (CDD) или расширенной комплексной проверки (EDD).
3.2.2. Попытки клиентов зарегистрировать несколько аккаунтов на wild7.bet.
3.2.3. Депозиты на значительные суммы с нескольких предоплаченных карт в течение одного сеанса.
3.2.4. Депозиты значительно превышают типичные шаблоны ставок.
3.2.5. Небольшие ставки, несмотря на значительные депозиты, за которыми следуют запросы на вывод средств, значительно превышающие выигрыши.
3.2.6. Частые запросы на депозиты и выводы средств без разумного объяснения причин.
3.2.7. Заметные изменения в игровой активности клиента, особенно в объёмах транзакций.
3.2.8. Запросы на перевод средств между аккаунтами внутри одной игровой группы.
3.2.9. Транзакции, несоразмерные известному богатству, доходу или финансовому положению клиента.
3.2.10. Подозрительное поведение, наблюдаемое во время высокорискованной игры.
Кроме того, от вас могут потребовать предоставить информацию о происхождении ваших средств и богатства. Это влечет за собой предоставление декларации о вашем источнике богатства и любых подтверждающих документов, подтверждающих заявленный источник, таких как банковские выписки и расчетные листы. Мы оставляем за собой право приостановить дальнейшие депозиты и выводы средств, а также заблокировать ваш счет, если вы не выполните наш запрос о необходимой информации и документах.
При определенных обстоятельствах нам может потребоваться связаться с вами и запросить дополнительную информацию для завершения процесса проверки. В любое время вас могут попросить предоставить живую фотографию, на которой вы держите в руках документ, удостоверяющий личность. Если наши проверки не могут быть завершены с использованием предоставленного документа, удостоверяющего личность, мы можем запросить нотариально заверенное удостоверение личности или эквивалентное заверенное удостоверение личности в соответствии с действующим законодательством определенной юрисдикции. Пока мы не получим удовлетворительную информацию, мы можем ограничить любую активность, связанную с вашим счетом. Кроме того, если мы подозреваем преднамеренно неверную информацию или если есть опасения относительно отмывания денег или финансирования терроризма, мы оставляем за собой право удержать любые внесенные средства после закрытия вашего счета.
Принимая эти условия, вы даете нам разрешение на проведение необходимых проверок для подтверждения вашей личности и контактной информации в целях предотвращения отмывания денег. Кроме того, мы оставляем за собой право отложить или удержать любые платежи на ваш счет или с него до тех пор, пока не будем удовлетворены нашим процессом проверки.
3.3. Идентификация политически значимых лиц и лиц, находящихся под санкциями
Работа с политически значимыми лицами (PEP) и лицами, находящимися под санкциями на веб-сайте Wild7.bet требует внедрения строгих мер соответствия и должной осмотрительности. Вот подробное описание этих мер, принятых нашей командой по управлению рисками/соответствию:
3.3.1. Надлежащая проверка клиентов (CDD)
Внедрены надежные процедуры KYC, направленные на сбор и проверку личной информации всех клиентов на момент регистрации. Это включает, помимо прочего, полное имя, дату рождения, адрес и документы, удостоверяющие личность.
3.3.2. Расширенная проверка (EDD).
Применяйте EDD к клиентам с высоким уровнем риска, включая ПДЛ и лиц, находящихся под санкциями. Это включает в себя более детальную проверку биографических данных и постоянный мониторинг.
3.3.3. Проверка, которая может включать:
- Списки политически значимых лиц и лиц, на которых наложены санкции: регулярно обновляйте и используйте базы данных политически значимых лиц и лиц, на которых наложены санкции. Они могут включать списки международных организаций, таких как Организация Объединенных Наций, OFAC (Управление по контролю за иностранными активами) и списки национальных правительственных санкций;
- Сторонние сервисы: используйте сторонние сервисы или программные решения, специализирующиеся на проверке политически значимых лиц и лиц, на которых наложены санкции, для автоматизации и упрощения процесса.
4. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
4.1. wild7.bet оставляет за собой право отслеживать все транзакции игроков на нашем веб-сайте для предотвращения отмывания денег и другой незаконной деятельности. Категорически запрещено использовать веб-сайт и его системы для содействия любой форме незаконных денежных переводов. Веб-сайт не должен использоваться для участия в любой незаконной, мошеннической или запрещенной деятельности, включая, помимо прочего, отмывание денег или финансирование терроризма.
4.2. wild7.bet оставляет за собой право уведомлять соответствующие органы, а также других поставщиков онлайн-услуг, банки, компании, выпускающие кредитные карты, и другие учреждения, включая финансовые учреждения, о вашей личности и любых подозреваемых незаконных, мошеннических или неправомерных действиях.
4.3. Учитывая приверженность wild7.bet борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, вы подтверждаете, что:
4.3.1. данные, включая имя и адрес, предоставленные вами при открытии счета, являются точными;
4.3.2. вы являетесь законным владельцем средств, внесенных на ваш счет в любое время;
4.4. Соблюдение требований AML требует осуществления постоянного мониторинга транзакций для выявления транзакций, которые отклоняются от установленного профиля клиента и кажутся необычными или подозрительными. Если есть подозрение, что вы участвуете в мошеннической, незаконной или неправомерной деятельности, такой как отмывание денег или финансирование терроризма, или если вы нарушаете наши Условия и положения, ваш доступ к Сайту будет немедленно прекращен, а ваш аккаунт может быть заблокирован. В таких случаях мы оставляем за собой право удержать все средства на соответствующем счете (счетах). Любая подозрительная активность по счету может стать предметом расследования в зависимости от результатов.
На основании результатов этой проверки и собранной информации команда AML определит, необходимо ли подавать SAR (Отчет о подозрительной деятельности) в FIU, как того требуют правовые обязательства, изложенные в Законе от 18 сентября 2017 года.
Любой отчет о деятельности должен быть представлен в письменной форме (вручную или в электронном виде) в AMLCO с использованием предоставленной формы раскрытия информации. Этот отчет должен содержать исчерпывающую информацию, включая, помимо прочего:
4.4.1. Полную информацию о вовлеченных лицах.
4.4.2. Подробное описание характера их участия.
4.4.3. Определение видов наблюдаемой деятельности по отмыванию денег.
4.4.4. Даты подозрительной деятельности.
4.4.5. Статус транзакций — произошли ли они, продолжаются или неизбежны.
4.4.6. Места совершения действий.
4.4.7. Методы, использованные для совершения действий.
4.4.8. Сумма задействованных денег.
4.4.9. Обоснование подозрения.
4.4.10. Предоставление всей соответствующей подтверждающей документации, доступной Сотруднику или Консультанту, для помощи MLRO в принятии обоснованных решений о дальнейших действиях.
Принимая Условия, вы предоставляете wild7.bet разрешение на проведение проверок по мере необходимости, как по нашему усмотрению, так и по запросу третьих лиц, для подтверждения этих данных (далее — «Проверки»). Кроме того, вы признаете, что по нашему запросу вам может потребоваться предоставить дополнительную информацию относительно любых ранее предоставленных данных, включая данные о внесенных на ваш счет депозитах.
5. ОРГАНИЗАЦИЯ ПОД/ФТ ДЛЯ WWW.WILD7.BET
5.1. В соответствии с законодательством о ПОД/ФТ wild7.bet назначил «высший уровень» для предотвращения ML: полное управление осуществляет BlockBit NV.
5.2. Кроме того, AMLCO /сотрудник по обеспечению соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег/ отвечает за обеспечение соблюдения политики и процедур AML в Системе.
5.3 AMLCO находится под прямой ответственностью Генерального руководства.
6. ИЗМЕНЕНИЯ В ПОЛИТИКИ AML И ТРЕБОВАНИЯ К ЕЕ РЕАЛИЗАЦИИ
Каждое существенное изменение политики AML wild7.bet подлежит утверждению генеральным руководством BlockBit NV и офицером по обеспечению соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.
7. ПРОЦЕДУРЫ
Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в операционные руководства или процедуры, которые будут доступны на интранет-сайте wild7.bet.
8. ВЕДЕНИЕ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ
8.1. Записи данных, полученных в целях идентификации, должны храниться в течение не менее десяти лет после окончания деловых отношений.
8.2. Записи всех данных о транзакциях должны храниться в течение не менее десяти лет после осуществления транзакций или окончания деловых отношений.
8.3. Эти данные будут безопасно зашифрованы и храниться как в автономном режиме, так и в режиме онлайн.
9. ОБУЧЕНИЕ
9.1. Сотрудники wild7.bet будут осуществлять ручной контроль на основе одобрения с учетом риска, для чего они проходят специальное обучение.
9.2. Программа обучения и повышения осведомленности отражена в ее использовании:
- Обязательная программа обучения по ПОД/ФТ в соответствии с последними изменениями в нормативно-правовой базе для всех, кто связан с финансами;
- Академические учебные занятия по ПОД/ФТ для всех новых сотрудников;
9.3. Содержание этой программы обучения должно быть установлено в соответствии с видом бизнеса, в котором работают стажеры, и занимаемыми ими должностями. Эти занятия проводит специалист по ПОД/ФТ, работающий в команде по ПОД/ФТ BlockBit NV.
10. АУДИТ
Внутренний аудит регулярно устанавливает миссии и отчеты о деятельности по ПОД/ФТ.
11. БЕЗОПАСНОСТЬ ДАННЫХ
11.1. Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности и не будут продаваться или передаваться кому-либо еще. Только в случае необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег данные могут быть переданы органу по ПОД/ФТ соответствующего штата.
11.2. wild7.bet будет соблюдать все положения и правила Директивы о защите данных (официально Директивы 95/46/EC).
12. СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ
Если у вас есть вопросы о нашей Политике ПОД/ФТ и KYC, свяжитесь с нами:
по электронной почте: support@wild7.bet.
Если у вас есть жалобы на нашу Политику ПОД/ФТ и KYC или на проверки, проводимые в отношении вашего аккаунта и вашей личности, свяжитесь с нами: по
электронной почте: aml@wild7.bet.
Политика ПОД/ФТ Hypernova Ltd.
Последнее обновление: 12.04.2024.
