Centro assistenza

1. INTRODUZIONE

1.1. Il nostro obiettivo è fornire la massima sicurezza a tutti gli utenti di wild7.bet, attraverso una regolare verifica dei conti dei nostri clienti. Questo processo garantisce l'accuratezza dei dati degli utenti registrati e verifica la legittimità dei metodi di deposito, prevenendo abusi o furti da parte di soggetti non autorizzati. Questa iniziativa è in linea con il quadro più ampio stabilito da wild7.bet nella lotta al riciclaggio di denaro (ML).

wild7.bet attua misure ragionevoli per gestire e mitigare il rischio di riciclaggio di denaro, tra cui l'assegnazione di risorse e controlli adeguati.

1.2. wild7.bet si impegna a rispettare rigorose normative antiriciclaggio (AML), imponendo sia al management che ai dipendenti di attenersi rigorosamente a tali standard per prevenire l'uso improprio dei propri servizi per attività di riciclaggio di denaro.

1.3. Il programma AML di wild7.bet è strutturato in modo da rispettare:

1.3.1. Regolamento delegato (UE) 2018/1108 della Commissione sui punti di contatto centrali

1.3.2. Regolamento delegato (UE) 2019/758 della Commissione relativo alle misure per i gruppi presenti in determinati paesi terzi.

1.3.3. Regolamento delegato (UE) 2016/1675 della Commissione sui paesi terzi ad alto rischio.

1.3.4. Direttiva (UE) 2015/849 - Quarta direttiva antiriciclaggio

1.3.5. Regolamento (UE) 2015/847 – Informazioni che accompagnano i trasferimenti di fondi

1.3.6. Direttiva 2005/60/CE – Terza direttiva antiriciclaggio

1.3.7. 2006/70/CE – Direttiva di attuazione

1.3.8. Regolamento (CE) n. 1781/2006

1.3.9. Direttiva (UE) 2018/843 – Quinta direttiva antiriciclaggio

1.3.10. Ordinanza nazionale sulla segnalazione di operazioni sospette (LMOT)

1.3.11. Nomina del GCB come supervisore AML/CFT per l'LMOT per il settore dei giochi d'azzardo

1.3.12. Norme per la segnalazione di operazioni insolite PB 2020, 157

1.3.13. Indicatori per il riconoscimento di operazioni insolite PB 2015, 73

BE: Legge del 18 settembre 2017 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e la limitazione dell'uso del contante

2. DEFINIZIONE DI RICICLAGGIO DI DENARO

Per riciclaggio di denaro si intende:

2.1. La conversione o il trasferimento di beni, in particolare denaro, sapendo che tali beni provengono da attività criminali o dalla partecipazione a tali attività, allo scopo di nascondere o dissimulare l'origine illegale dei beni o di aiutare qualsiasi persona coinvolta nella commissione di tali attività a eludere le conseguenze legali delle azioni di tale persona o società.

2.2. L'occultamento o il dissimulazione della vera natura, origine, ubicazione, disposizione, movimento o diritti relativi a, o proprietà di, beni, sapendo che tali beni derivano da attività criminali o dalla partecipazione a tali attività.

2.3. L'acquisizione, il possesso o l'uso di beni, sapendo, al momento della ricezione, che tali beni derivano da attività criminali o dall'assistenza in tali attività.

2.4. La partecipazione, l'associazione a delinquere, il tentativo di commettere e il favoreggiamento, la complicità, l'agevolazione e la consulenza nella commissione di una delle azioni di cui ai punti precedenti.

2.5. Il riciclaggio di denaro è considerato tale anche quando le attività che hanno generato i beni da riciclare sono state svolte nel territorio di un altro Stato membro o in quello di un paese terzo.

3. VERIFICA

3.1. L'identificazione formale del cliente all'inizio di un rapporto commerciale è fondamentale per il rispetto delle normative antiriciclaggio e delle politiche Know Your Customer (KYC).

Per completare i nostri controlli di verifica, potremmo chiederti di fornirci:

Carta d'identità nazionale, passaporto o patente di guida, insieme a una bolletta recente (ad esempio gas, elettricità, imposta comunale, estratto conto bancario o della società di credito immobiliare), risalente agli ultimi sei mesi;

Prova della titolarità del metodo di pagamento utilizzato per i depositi. Ciò può variare a seconda del metodo di deposito e potrebbe includere una copia della carta di credito utilizzata, uno screenshot del portafoglio elettronico o un estratto conto bancario recente.

* Potremmo inoltre richiedere qualsiasi altro documento che riteniamo necessario per completare il nostro processo di verifica.

3.2. Di seguito sono riportati alcuni potenziali indicatori, o "segnali di allarme", che i dipendenti di wild7.bet dovrebbero prendere in considerazione nella valutazione delle transazioni per individuare potenziali casi di riciclaggio di denaro:

3.2.1. Clienti non collaborativi nel completamento delle procedure di adeguata verifica della clientela (CDD) o di adeguata verifica rafforzata (EDD).

3.2.2. Tentativi da parte dei clienti di registrare più account su wild7.bet

3.2.3. Depositi di importi significativi tramite più carte prepagate in una singola sessione.

3.2.4. Depositi che superano di molto i normali schemi di scommessa.

3.2.5. Scommesse di importo modesto nonostante depositi significativi, seguite da richieste di prelievo ben superiori alle vincite.

3.2.6. Richieste frequenti di deposito e prelievo senza una spiegazione ragionevole.

3.2.7. Cambiamenti evidenti nell'attività di gioco di un cliente, in particolare nel volume delle transazioni.

3.2.8. Richieste di trasferimento di fondi tra conti appartenenti allo stesso gruppo di gioco.

3.2.9. Transazioni sproporzionate rispetto al patrimonio, al reddito o alla situazione finanziaria noti del cliente.

3.2.10. Comportamenti sospetti osservati durante il gioco ad alto rischio.

Inoltre, potrebbe esserti richiesto di fornire informazioni relative all'origine dei tuoi fondi e del tuo patrimonio. Ciò comporta la presentazione di una dichiarazione sulla fonte del tuo patrimonio e di eventuali documenti a conferma della fonte dichiarata, quali estratti conto bancari e buste paga. Ci riserviamo il diritto di sospendere ulteriori depositi e prelievi e di bloccare il tuo conto se non ottemperi alla nostra richiesta di fornire le informazioni e la documentazione necessarie.

In determinate circostanze, potremmo aver bisogno di contattarti e richiederti ulteriori informazioni per completare il processo di verifica. In qualsiasi momento, ti potrebbe essere richiesto di fornire una foto dal vivo di te stesso con in mano il documento di identità. Se i nostri controlli non possono essere completati utilizzando il documento di identità fornito, potremmo richiedere un documento di identità autenticato o un documento di identità certificato equivalente secondo la legge applicabile in una determinata giurisdizione. Fino a quando non riceveremo informazioni soddisfacenti, potremmo limitare qualsiasi attività relativa al tuo conto. Inoltre, se sospettiamo che le informazioni fornite siano deliberatamente errate o se sussistono preoccupazioni relative al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo, ci riserviamo il diritto di trattenere i fondi depositati dopo la chiusura del tuo conto.

Accettando questi termini, ci dai il permesso di effettuare i controlli necessari per verificare la tua identità e le tue informazioni di contatto al fine di prevenire il riciclaggio di denaro. Inoltre, ci riserviamo il diritto di posticipare o trattenere qualsiasi pagamento da o verso il tuo account fino a quando non saremo soddisfatti del nostro processo di verifica.

3.3. Identificazione di persone politicamente esposte e individui soggetti a sanzioni

La gestione delle persone politicamente esposte (PEP) e degli individui soggetti a sanzioni sul sito web Wild7.bet comporta l'attuazione di rigorose misure di conformità e due diligence. Di seguito è riportata una descrizione dettagliata delle misure adottate dal nostro team di rischio/conformità:

3.3.1. Due diligence sui clienti (CDD)

Sono state implementate solide procedure KYC volte a raccogliere e verificare le informazioni personali di tutti i clienti al momento della registrazione. Ciò include, ma non si limita a, nome completo, data di nascita, indirizzo e documenti di identità.

3.3.2. Due diligence rafforzata (EDD)

Applicazione dell'EDD per i clienti ad alto rischio, inclusi i PEP e le persone soggette a sanzioni. Ciò comporta controlli più approfonditi dei precedenti e un monitoraggio continuo.
3.3.3. Screening, che può includere:
- Elenchi di PEP e sanzioni: aggiornamento regolare e utilizzo di database di PEP e individui soggetti a sanzioni. Questi possono includere elenchi di organizzazioni globali come le Nazioni Unite, l'OFAC (Office of Foreign Assets Control) ed elenchi di sanzioni dei governi nazionali;
- Servizi di terze parti: utilizzare servizi di terze parti o soluzioni software specializzati nello screening di PEP e sanzioni per automatizzare e semplificare il processo.

4. MONITORAGGIO DELLE TRANSAZIONI

4.1. wild7.bet si riserva il diritto di monitorare tutte le transazioni dei giocatori sul proprio sito web al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e altre attività illegali. È severamente vietato utilizzare il sito web e i suoi sistemi per facilitare qualsiasi forma di trasferimento illegale di denaro. Il sito web non deve essere utilizzato per svolgere attività illegali, fraudolente o proibite, incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

4.2. wild7.bet si riserva il diritto di informare le autorità competenti, nonché altri fornitori di servizi online, banche, società di carte di credito o altre istituzioni, comprese le istituzioni finanziarie, in merito alla tua identità e a qualsiasi attività sospetta di essere illegale, fraudolenta o impropria.

4.3. Dato l'impegno di wild7.bet nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, l'utente riconosce che:

4.3.1. i dati forniti al momento dell'apertura del conto, inclusi nome e indirizzo, sono accurati;

4.3.2. sei il legittimo proprietario dei fondi depositati sul tuo conto in qualsiasi momento;

4.4. La conformità AML impone l'implementazione di un monitoraggio continuo delle transazioni per identificare quelle che si discostano dal profilo cliente stabilito e appaiono insolite o sospette. Se sussiste il sospetto che l'utente sia coinvolto in attività fraudolente, illegali o improprie, quali riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, o se l'utente viola i nostri Termini e condizioni, l'accesso al sito web sarà immediatamente interrotto e il conto potrà essere bloccato. In tali casi, ci riserviamo il diritto di trattenere tutti i fondi presenti nei conti interessati. Qualsiasi attività sospetta sul conto potrà essere oggetto di indagine, a seconda dei risultati.

Sulla base dei risultati di tale esame e delle informazioni raccolte, il team AML determinerà se sia necessario presentare una SAR (Suspicious Activity Report, segnalazione di attività sospette) alla FIU, come previsto dagli obblighi di legge delineati nella legge del 18 settembre 2017.

Qualsiasi segnalazione di attività deve essere presentata per iscritto (manualmente o elettronicamente) all'AMLCO utilizzando il modulo di divulgazione fornito. Tale segnalazione deve contenere dettagli completi, inclusi ma non limitati a:

4.4.1. Informazioni complete sulle persone coinvolte.

4.4.2. Descrizione dettagliata della natura del loro coinvolgimento.

4.4.3. Identificazione dei tipi di attività di riciclaggio di denaro osservate.

4.4.4. Date delle attività sospette.

4.4.5. Stato delle transazioni: se sono avvenute, sono in corso o sono imminenti.

4.4.6. Luoghi in cui si sono svolte le attività.

4.4.7. Metodi utilizzati per svolgere le attività.

4.4.8. Importo di denaro coinvolto.

4.4.9. Motivi del sospetto.

4.4.10. Inclusione di tutta la documentazione di supporto pertinente a disposizione del Dipendente o del Consulente per aiutare il MLRO a prendere decisioni informate su come procedere.

Accettando i Termini e condizioni, l'utente autorizza wild7.bet a effettuare i controlli di verifica necessari, a nostra discrezione o su richiesta di terzi, per confermare tali dettagli (di seguito denominati "Controlli"). Inoltre, l'utente riconosce che, su nostra richiesta, potrebbe essere necessario fornire ulteriori informazioni relative a qualsiasi dettaglio fornito in precedenza, compresi quelli relativi ai depositi effettuati sul proprio conto.

5. ORGANIZZAZIONE DELL'AML PER WWW.WILD7.BET

5.1. In conformità con la legislazione AML, wild7.bet ha nominato il "livello più alto" per la prevenzione del ML: la gestione completa di BlockBit N.V. è responsabile.

5.2. Inoltre, un AMLCO /Responsabile della conformità antiriciclaggio/ è incaricato dell'applicazione della politica e delle procedure AML all'interno del Sistema.

5.3 L'AMLCO è posto sotto la diretta responsabilità della Direzione Generale.

6. MODIFICHE ALLA POLITICA ANTIRICICLAGGIO E REQUISITI DI ATTUAZIONE

Ogni modifica significativa alla politica AML di wild7.bet è soggetta all'approvazione della direzione generale di BlockBit N.V. e del responsabile della conformità antiriciclaggio.

7. PROCEDURE

Le norme AML, compresi gli standard minimi KYC, saranno tradotte in linee guida operative o procedure disponibili sul sito Intranet di wild7.bet.

8. CONSERVAZIONE DEI DOCUMENTI

8.1. I registri dei dati ottenuti a fini di identificazione devono essere conservati per almeno dieci anni dopo la cessazione del rapporto commerciale.

8.2. I registri di tutti i dati relativi alle transazioni devono essere conservati per almeno dieci anni dopo l'esecuzione delle transazioni o la fine del rapporto commerciale.

8.3. Questi dati saranno conservati in modo sicuro, crittografati e archiviati offline e online.

9. FORMAZIONE

9.1. I dipendenti di wild7.bet effettueranno controlli manuali su un'approvazione basata sul rischio per la quale ricevono una formazione speciale.

9.2. Il programma di formazione e sensibilizzazione si riflette nel suo utilizzo:

- Un programma di formazione obbligatorio in materia di antiriciclaggio, in conformità con le ultime evoluzioni normative, per tutti coloro che sono a contatto con le finanze;
- Sessioni di apprendimento accademico AML per tutti i nuovi dipendenti;

9.3. Il contenuto di questo programma di formazione deve essere stabilito in base al tipo di attività svolta dai partecipanti e alle posizioni che ricoprono. Queste sessioni sono tenute da uno specialista AML che lavora nel team AML di BlockBit N.V.

10. AUDIT

L'audit interno stabilisce regolarmente missioni e relazioni sulle attività AML.

11. SICUREZZA DEI DATI

11.1. Tutti i dati forniti da qualsiasi utente/cliente saranno conservati in modo sicuro e non saranno venduti o ceduti a terzi. Solo se richiesto dalla legge o per prevenire il riciclaggio di denaro, i dati potranno essere condivisi con l'autorità AML dello Stato interessato.

11.2. wild7.bet seguirà tutte le linee guida e le norme della direttiva sulla protezione dei dati (ufficialmente Direttiva 95/46/CE).

12. CONTATTACI

Per qualsiasi domanda sulla nostra politica AML e KYC, contattaci:

Via e-mail: support@wild7.bet.

In caso di reclami relativi alla nostra politica AML e KYC o ai controlli effettuati sul tuo account e sulla tua persona, ti preghiamo di contattarci:

Via e-mail: aml@wild7.bet

Politica AML di Hypernova Ltd.

Ultimo aggiornamento: 12/04/2024