Centre d'aide

1. INTRODUCTION

1.1. Nous visons à fournir une sécurité de premier ordre à tous les utilisateurs de wild7.bet, réalisée grâce à la vérification régulière des comptes de nos clients. Ce processus garantit l’exactitude des informations des utilisateurs enregistrés et vérifie que les méthodes de dépôt sont légitimes, empêchant toute utilisation abusive ou vol par des parties non autorisées. Cette initiative s’aligne sur le cadre global établi avec wild7.bet dans la lutte contre le blanchiment d’argent (BA).

wild7.bet met en œuvre des mesures appropriées pour gérer et atténuer le risque de blanchiment d’argent, notamment en allouant des ressources et des contrôles adéquats.

1.2. wild7.bet s’engage à respecter des réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), exigeant que la direction et les employés respectent rigoureusement ces normes pour éviter que ses services ne soient utilisés à des fins de blanchiment.

1.3. Le programme AML de wild7.bet est structuré pour se conformer à :

1.3.1. Règlement délégué (UE) 2018/1108 sur les points de contact centraux
1.3.2. Règlement délégué (UE) 2019/758 sur les mesures pour les groupes présents dans certains pays tiers
1.3.3. Règlement délégué (UE) 2016/1675 sur les pays tiers à haut risque
1.3.4. Directive (UE) 2015/849 – Quatrième directive anti-blanchiment
1.3.5. Règlement (UE) 2015/847 – Informations accompagnant les transferts de fonds
1.3.6. Directive 2005/60/CE – Troisième directive anti-blanchiment
1.3.7. 2006/70/CE – Directive de mise en œuvre
1.3.8. Règlement (CE) 1781/2006
1.3.9. Directive (UE) 2018/843 – Cinquième directive anti-blanchiment
1.3.10. Ordonnance nationale sur la déclaration des opérations inhabituelles (LMOT)
1.3.11. Nomination de la GCB comme superviseur AML/CFT pour la LMOT pour l’industrie du jeu
1.3.12. Règles de déclaration des transactions inhabituelles PB 2020, 157
1.3.13. Indicateurs pour reconnaître les transactions inhabituelles PB 2015, 73

BE : Loi du 18 septembre 2017 sur la prévention du blanchiment d’argent et la limitation de l’usage du numéraire

2. DÉFINITION DU BLANCHIMENT D’ARGENT / DÉFINITION DU BLANCHIMENT D’ARGENT

Le blanchiment d’argent est défini comme:

2.1. La conversion ou le transfert de biens, en particulier d’argent, en sachant que ces biens proviennent d’activités criminelles ou de la participation à de telles activités, dans le but de dissimuler ou de déguiser l’origine illégale des biens ou d’aider toute personne impliquée dans de telles activités à échapper aux conséquences légales de ses actions.

2.2. La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, source, localisation, disposition, mouvement ou droits relatifs à, ou propriété de biens, sachant que ces biens proviennent d’activités criminelles ou de la participation à de telles activités.

2.3. L’acquisition, la possession ou l’utilisation de biens, sachant au moment de la réception que ces biens proviennent d’activités criminelles ou de la participation à de telles activités.

2.4. La participation, l’association pour commettre, les tentatives de commission et l’aide, l’assistance, la facilitation et le conseil pour commettre l’une des actions mentionnées ci-dessus.

2.5. Le blanchiment d’argent est considéré comme tel même lorsque les activités ayant généré les biens à blanchir ont été réalisées sur le territoire d’un autre État membre ou d’un pays tiers.

3. VÉRIFICATION / VÉRIFICATION

3.1. L’identification formelle des clients lors de l’entrée dans une relation commerciale est cruciale pour se conformer aux réglementations AML et aux politiques Know Your Customer (KYC).

Pour compléter nos contrôles de vérification, nous pouvons vous demander de fournir :

Carte d’identité nationale, passeport ou permis de conduire, ainsi qu’une facture récente (gaz, électricité, taxe locale, relevé bancaire ou de société de crédit), datée des six derniers mois ;

Preuve de propriété du moyen de paiement utilisé pour les dépôts. Cela peut varier selon le moyen de dépôt et inclure une copie de la carte bancaire utilisée, une capture d’écran du portefeuille électronique ou un relevé bancaire récent.

Nous pouvons également demander tout autre document jugé nécessaire pour compléter le processus de vérification.

3.2. Ci-dessous se trouvent des indicateurs potentiels ou « signaux d’alerte » que les employés de wild7.bet doivent considérer lors de l’évaluation des transactions pour un éventuel blanchiment d’argent :

3.2.1. Clients peu coopératifs dans le cadre de la diligence raisonnable (CDD) ou de la diligence renforcée (EDD).
3.2.2. Tentatives des clients d’enregistrer plusieurs comptes sur wild7.bet
3.2.3. Dépôts de montants importants via plusieurs cartes prépayées en une seule session
3.2.4. Dépôts dépassant largement les habitudes de jeu typiques
3.2.5. Petites mises malgré des dépôts importants, suivies de demandes de retrait dépassant largement les gains
3.2.6. Dépôts et retraits fréquents sans justification raisonnable
3.2.7. Changements notables dans l’activité de jeu, particulièrement dans les volumes de transaction
3.2.8. Demandes de transfert de fonds entre comptes du même groupe de jeu
3.2.9. Transactions disproportionnées par rapport à la richesse, aux revenus ou à la situation financière connue du client
3.2.10. Comportement suspect observé lors de jeux à risque élevé

En outre, il peut vous être demandé de fournir des informations sur l’origine de vos fonds et de votre patrimoine. Cela implique de fournir une déclaration de source de richesse et tout document corroborant, tel que relevés bancaires et bulletins de salaire. Nous nous réservons le droit de suspendre tout dépôt et retrait et de verrouiller votre compte si vous ne fournissez pas les informations et documents requis.

Dans certaines circonstances, nous pouvons vous contacter pour demander des informations supplémentaires afin de compléter le processus de vérification. Vous pourriez être invité à fournir une photo en direct de vous tenant vos documents d’identité. Si nos contrôles ne peuvent être complétés avec les documents fournis, nous pourrons demander un ID notarié ou certifié conformément à la loi applicable. Jusqu’à réception d’informations satisfaisantes, nous pouvons restreindre toute activité liée à votre compte. En cas de suspicion d’informations délibérément incorrectes ou de blanchiment d’argent/financement du terrorisme, nous nous réservons le droit de conserver les fonds déposés après la fermeture du compte.

En acceptant ces conditions, vous nous autorisez à effectuer les contrôles nécessaires pour vérifier votre identité et vos coordonnées afin de prévenir le blanchiment d’argent. Nous nous réservons également le droit de retarder ou de retenir tout paiement vers ou depuis votre compte jusqu’à ce que nous soyons satisfaits du processus de vérification.

3.3. Identification des Personnes Politiquement Exposées (PEP) et individus sanctionnés

La gestion des PEP et des personnes sanctionnées sur le site Wild7.bet implique la mise en œuvre de mesures strictes de conformité et de diligence. Voici la description détaillée des mesures prises par notre équipe Risk/Compliance :

3.3.1. Diligence raisonnable client (CDD) :
Mise en place de procédures KYC robustes pour collecter et vérifier les informations personnelles lors de l’inscription, y compris nom complet, date de naissance, adresse et documents d’identité.

3.3.2. Diligence renforcée (EDD) :
Application de l’EDD pour les clients à risque élevé, y compris PEP et individus sanctionnés, impliquant des vérifications approfondies et une surveillance continue.

3.3.3. Filtrage pouvant inclure :

Listes de PEP et de sanctions : mise à jour régulière des bases de données de PEP et individus sanctionnés, incluant celles de l’ONU, OFAC et listes nationales ;

Services tiers : utilisation de services ou logiciels spécialisés pour automatiser et faciliter le processus de filtrage.

4. SURVEILLANCE DES TRANSACTIONS / MONITORING DES TRANSACTIONS

4.1. wild7.bet se réserve le droit de surveiller toutes les transactions des joueurs sur notre site afin de prévenir le blanchiment d’argent et autres activités illégales. Il est strictement interdit d’utiliser le site et ses systèmes pour faciliter tout transfert d’argent illégal. Le site ne doit pas être utilisé pour des activités illégales, frauduleuses ou interdites, y compris mais sans s’y limiter le blanchiment d’argent ou le financement du terrorisme.

4.2. wild7.bet se réserve le droit de notifier les autorités compétentes ainsi que d’autres prestataires de services en ligne, banques, sociétés de cartes de crédit ou autres institutions financières sur votre identité et toute activité suspecte, illégale ou frauduleuse.

4.3. En raison de l’engagement de wild7.bet dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, vous reconnaissez que :

4.3.1. les informations fournies à l’ouverture de votre compte, y compris le nom et l’adresse, sont exactes ;
4.3.2. vous êtes le propriétaire légal des fonds déposés sur votre compte à tout moment.

4.4. La conformité AML exige la mise en place d’une surveillance continue des transactions afin d’identifier celles qui dévient du profil client établi et semblent inhabituelles ou suspectes. Si une suspicion de fraude, d’activité illégale ou inappropriée, telle que blanchiment d’argent ou financement du terrorisme, ou de violation de nos Conditions Générales apparaît, votre accès au site sera immédiatement suspendu et votre compte pourra être bloqué. Dans ces cas, nous nous réservons le droit de retenir tous les fonds sur le(s) compte(s) concerné(s). Toute activité suspecte pourra faire l’objet d’une enquête en fonction des conclusions.

Sur la base des résultats et des informations collectées, l’équipe AML déterminera s’il est nécessaire de soumettre un SAR (Suspicious Activity Report) à la FIU, conformément aux obligations légales de la Loi du 18 septembre 2017.

Tout rapport d’activité doit être soumis par écrit (manuellement ou électroniquement) à l’AMLCO via le formulaire fourni, comprenant :

4.4.1. Informations complètes sur les individus impliqués
4.4.2. Description détaillée de la nature de leur implication
4.4.3. Identification des types d’activités de blanchiment observées
4.4.4. Dates des activités suspectes
4.4.5. Statut des transactions – réalisées, en cours ou imminentes
4.4.6. Lieux des activités
4.4.7. Méthodes utilisées
4.4.8. Montant d’argent impliqué
4.4.9. Motif de suspicion
4.4.10. Inclusion de toute documentation pertinente pour aider le MLRO à décider de la marche à suivre

En acceptant les Conditions Générales, vous autorisez wild7.bet à effectuer les vérifications nécessaires pour confirmer ces informations (appelées « Contrôles »). Vous reconnaissez également que sur demande, des informations supplémentaires peuvent être exigées concernant les détails précédemment fournis, y compris les dépôts effectués sur votre compte.

5. ORGANISATION DE L’AML POUR WWW.WILD7.BET

5.1. Conformément à la législation AML, wild7.bet a nommé le « plus haut niveau » pour la prévention du blanchiment d’argent : La direction complète de BlockBit N.V. en est responsable.

5.2. De plus, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) est chargé de l’application de la politique AML et des procédures au sein du système.

5.3. L’AMLCO relève directement de la direction générale.

6. MODIFICATIONS DE LA POLITIQUE AML ET EXIGENCES DE MISE EN ŒUVRE / CHANGEMENTS ET MISE EN ŒUVRE

Toute modification majeure de la politique AML de wild7.bet est soumise à l’approbation de la direction générale de BlockBit N.V. et de l’AMLCO.

7. PROCÉDURES / PROCÉDURES

Les règles AML, y compris les normes KYC minimales, seront traduites en directives opérationnelles ou procédures disponibles sur l’intranet de wild7.bet.

8. CONSERVATION DES DONNÉES / RECORD KEEPING

8.1. Les données obtenues pour identification doivent être conservées au moins dix ans après la fin de la relation commerciale.

8.2. Les données de toutes les transactions doivent être conservées au moins dix ans après l’exécution des transactions ou la fin de la relation commerciale.

8.3. Ces données seront sécurisées, cryptées et stockées hors ligne et en ligne.

9. FORMATION / FORMATION

9.1. Les employés de wild7.bet effectueront des contrôles manuels basés sur l’évaluation des risques, pour lesquels ils reçoivent une formation spécialisée.

9.2. Le programme de formation et de sensibilisation comprend :

Un programme AML obligatoire conformément aux évolutions réglementaires pour tous les employés en contact avec les finances ;

Des sessions académiques AML pour tous les nouveaux employés.

9.3. Le contenu de la formation est adapté au type d’activité et aux fonctions des stagiaires. Ces sessions sont dispensées par un spécialiste AML de l’équipe BlockBit N.V.

10. AUDIT / AUDIT

L’audit interne établit régulièrement des missions et rapports sur les activités AML.

11. SÉCURITÉ DES DONNÉES / DATA SECURITY

11.1. Toutes les données fournies par un utilisateur/client sont conservées en sécurité et ne seront ni vendues ni communiquées à des tiers, sauf si la loi l’exige ou pour prévenir le blanchiment d’argent auprès de l’autorité AML concernée.

11.2. wild7.bet suivra toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (Directive 95/46/CE).

12. NOUS CONTACTER / CONTACTEZ-NOUS

Pour toute question sur notre politique AML et KYC, contactez-nous :
Par email : support@wild7.bet

Pour toute plainte concernant notre politique AML et KYC ou les contrôles effectués sur votre compte et votre personne, contactez-nous :
Par email : aml@wild7.bet

Politique AML de Hypernova Ltd. / Politique AML de Hypernova Ltd.
Dernière mise à jour : 12/04/2024