Yardım merkezi
Kara para aklama politikası
1. GİRİŞ
1.1. Müşterilerimizin düzenli hesap doğrulamaları yoluyla tüm wild7.bet kullanıcıları için en üst düzey güvenlik sağlamayı hedefliyoruz. Bu süreç, kayıtlı kullanıcı bilgilerinin doğruluğunu garanti altına alır ve para yatırma yöntemlerinin meşru olduğunu doğrulayarak yetkisiz taraflarca kötüye kullanılmasını veya çalınmasını önler. Bu girişim, wild7.bet ile kara para aklama (ML) ile mücadelede oluşturulan daha geniş çerçeveyle uyumludur.
wild7.bet, uygun kaynaklar ve kontroller tahsis etmek de dahil olmak üzere kara para aklama riskini yönetmek ve azaltmak için makul önlemler uygular.
1.2. wild7.bet, hizmetlerinin kara para aklama faaliyetleri için kötüye kullanılmasını önlemek amacıyla hem yönetimin hem de çalışanların bu standartlara sıkı sıkıya uymasını zorunlu kılan katı kara para aklama karşıtı (AML) düzenlemelerine uymaya kendini adamıştır.
1.3. wild7.bet'in AML programı aşağıdakilere uyacak şekilde yapılandırılmıştır:
1.3.1. Merkezi İrtibat Noktaları Hakkında Komisyon Yetkilendirilmiş Yönetmeliği (AB) 2018/1108
1.3.2. 1.3.3. Yüksek Riskli Üçüncü Ülkeler Hakkında
2016/1675 Sayılı Komisyon Delege Yönetmeliği.
1.3.4. 2015/849 Sayılı Direktif – Dördüncü Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi 1.3.5. 2015/847 Sayılı Tüzük –
Fon Transferine Eşlik Eden Bilgiler 1.3.6. 2005
/60/EC Sayılı Direktif – Üçüncü Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi 1.3.7.
2006/70/EC Sayılı Direktif – Uygulama Direktifi 1.3.8.
1781/2006 Sayılı Tüzük
1.3.9. 2018/843 Sayılı Direktif – Beşinci Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi
1.3.10. Olağandışı işlemlerin raporlanmasına ilişkin Ulusal Tüzük (LMOT)
1.3.11. Oyun endüstrisi için LMOT için GCB'nin AML/CFT denetleyicisi olarak atanması
1.3.12. Olağandışı İşlemlerin Raporlanmasına İlişkin Kurallar PB 2020, 157
1.3.13. Olağandışı işlemlerin tanınmasına ilişkin göstergeler PB 2015, 73
BE: 18 Eylül 2017 tarihli kara para aklamanın önlenmesine ilişkin kanun nakit kullanımının sınırlandırılması
2. KARA PARA AKLAMANIN TANIMI
Kara para aklama şu şekilde anlaşılır:
2.1. Özellikle para olmak üzere, bir malın, suç faaliyetinden veya bu tür bir faaliyete katılımdan elde edildiğini bilerek, malın yasadışı kaynağını gizlemek veya kamufle etmek ya da böyle bir faaliyetin işlenmesine karışan herhangi bir kişinin, o kişinin veya şirketin eylemlerinin yasal sonuçlarından kaçınmasına yardımcı olmak amacıyla dönüştürülmesi veya aktarılması.
2.2. Gerçek niteliğin, kaynağın, yerin, tasarrufun, hareketin veya mülkiyetin veya mülkiyetin gizlenmesi veya gizlenmesi, böyle bir mülkiyetin suç faaliyetinden veya böyle bir faaliyete katılımdan elde edildiğini bilerek.
2.3. Böyle bir mülkiyetin suç faaliyetinden veya böyle bir faaliyete yardım etmekten elde edildiğini bilerek, mülkiyetin edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması.
2.4. Önceki noktalarda sözü edilen eylemlerden herhangi birinin işlenmesine katılmak, suç işlemek için dernek kurmak, suç işlemeye teşebbüs etmek ve yardım, yataklık etmek, kolaylaştırmak ve danışmanlık yapmak. 2.5
. Aklanacak mülkiyeti üreten faaliyetler başka bir Üye Devletin topraklarında veya üçüncü bir ülkenin topraklarında yürütülmüş olsa bile kara para aklama bu şekilde kabul edilir.
3. DOĞRULAMA
3.1. Ticari ilişkilere girerken müşterinin resmi olarak tanımlanması, kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) politikalarına uyum için çok önemlidir.
Doğrulama kontrollerimizi tamamlamak için sizden şunları sağlamanızı isteyebiliriz:
Ulusal kimlik kartı, pasaport veya sürücü belgesi ile son altı ay içinde alınmış güncel bir fatura (doğalgaz, elektrik, belediye vergisi, banka veya yapı derneği ekstresi gibi);
Para yatırma için kullanılan ödeme yönteminin mülkiyet belgesi. Bu, para yatırma yöntemine bağlı olarak değişiklik gösterebilir ve kullanılan kredi kartının bir kopyası, e-cüzdan ekran görüntüsü veya güncel bir banka ekstresi içerebilir.
* Doğrulama sürecimizi tamamlamak için gerekli gördüğümüz diğer belgeleri de talep edebiliriz.
3.2. Aşağıda, wild7.bet çalışanlarının olası kara para aklama işlemlerini değerlendirirken dikkate alması gereken olası göstergeler veya "kırmızı bayraklar" bulunmaktadır:
3.2.1. Müşteri Durum Tespiti (CDD) veya Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) prosedürlerini tamamlamada iş birliği yapmayan müşteriler.
3.2.2. Müşterilerin wild7.bet'te birden fazla hesap açma girişimleri .
3.2.3. Tek bir oturumda birden fazla ön ödemeli kart aracılığıyla önemli miktarda para yatırma.
3.2.4. Yatırımlar, tipik bahis kalıplarını önemli ölçüde aşıyor.
3.2.5. Önemli miktarda yatırıma rağmen küçük bahisler, ardından kazançların çok ötesinde para çekme talepleri.
3.2.6. Makul bir açıklama olmaksızın sık sık para yatırma ve çekme talepleri.
3.2.7. Bir müşterinin oyun faaliyetlerinde, özellikle işlem hacimlerinde gözle görülür değişiklikler.
3.2.8. Aynı oyun grubundaki hesaplar arasında para transferi hakkında sorular.
3.2.9. Müşterinin bilinen serveti, geliri veya mali durumuyla orantısız işlemler.
3.2.10. Yüksek riskli oyun sırasında gözlemlenen şüpheli davranışlar.
Ayrıca, fonlarınızın ve servetinizin kaynağı hakkında bilgi vermeniz gerekebilir. Bu, servetinizin kaynağına dair bir beyan ve banka ekstreleri ve maaş bordroları gibi beyan edilen kaynağı doğrulayan tüm destekleyici belgeleri sağlamayı gerektirir. Gerekli bilgi ve belgelere ilişkin talebimize uymamanız halinde, daha fazla para yatırma ve çekme işlemini askıya alma ve hesabınızı kilitleme hakkımızı saklı tutarız.
Belirli durumlarda, doğrulama sürecini tamamlamak için sizinle iletişime geçmemiz ve ek bilgi talep etmemiz gerekebilir. İstediğiniz zaman, kimlik belgelerinizi tutarken çekilmiş canlı bir fotoğrafınızı sunmanız istenebilir. Kontrollerimiz, sağlanan kimlik belgeleri kullanılarak tamamlanamazsa, belirli bir yargı bölgesindeki geçerli yasalara göre noter tasdikli bir kimlik veya eşdeğer onaylı bir kimlik talep edebiliriz. Tatmin edici bilgi alana kadar, hesabınızla ilgili tüm faaliyetleri kısıtlayabiliriz. Ayrıca, kasıtlı olarak yanlış bilgi verildiğinden şüphelenmemiz veya kara para aklama ya da terörizmin finansmanı konusunda endişelerimiz olması durumunda, hesabınızın kapatılmasının ardından yatırılan tüm fonları tutma hakkımızı saklı tutarız.
Bu şartları kabul ederek, kara para aklamayı önlemek için kimliğinizi ve iletişim bilgilerinizi doğrulamak üzere gerekli kontrolleri yapmamıza izin vermiş olursunuz. Ayrıca, doğrulama sürecimiz sonuçlanana kadar hesabınıza yapılan veya hesabınızdan yapılan tüm ödemeleri erteleme veya askıya alma hakkımızı saklı tutarız
. Siyasi Nüfuz Sahibi Kişilerin ve Yaptırım Uygulanan Kişilerin Belirlenmesi
Wild7.bet web sitesinde Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP'ler) ve yaptırım uygulanan kişilerle ilgilenmek, sıkı uyumluluk ve gerekli özeni gösterme önlemlerinin uygulanmasını gerektirir. Risk/Uyum Ekibimiz tarafından alınan bu önlemlerin ayrıntılı bir açıklaması aşağıdadır:
3.3.1. Müşteri Durum Tespiti (CDD)
Kayıt sırasında tüm müşterilerin kişisel bilgilerinin toplanıp doğrulanmasını amaçlayan kapsamlı KYC prosedürleri uygulandı. Bu, tam ad, doğum tarihi, adres ve kimlik belgelerini içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir.
3.3.2. Gelişmiş Durum Tespiti (EDD)
PEP'ler ve yaptırım uygulanan kişiler de dahil olmak üzere yüksek riskli müşteriler için EDD uygulanır. Bu, daha ayrıntılı geçmiş kontrolleri ve sürekli izleme içerir.
3.3.3. Tarama, şunları içerebilir:
- PEP'ler ve Yaptırım Listeleri: PEP'ler ve yaptırım uygulanan kişilerin veritabanlarını düzenli olarak güncelleyin ve kullanın. Bunlar, Birleşmiş Milletler, OFAC (Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi) gibi küresel kuruluşların listelerini ve ulusal hükümet yaptırım listelerini içerebilir.
- Üçüncü Taraf Hizmetleri: Süreci otomatikleştirmek ve kolaylaştırmak için PEP ve yaptırım taramalarında uzmanlaşmış üçüncü taraf hizmetleri veya yazılım çözümlerini kullanın.
4. İŞLEM İZLEME
4.1. wild7.bet, kara para aklamayı ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemek için Web Sitemizdeki tüm oyuncu işlemlerini izleme hakkını saklı tutar. Web Sitesi ve sistemlerini herhangi bir yasa dışı para transferini kolaylaştırmak için kullanmak kesinlikle yasaktır. Web Sitesi, kara para aklama veya terörizmin finansmanı dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere herhangi bir yasa dışı, hileli veya yasaklı faaliyette bulunmak için kullanılmamalıdır.
4.2. wild7.bet, kimliğiniz ve şüpheli yasa dışı, hileli veya uygunsuz faaliyetler hakkında ilgili makamlara, diğer çevrimiçi hizmet sağlayıcılarına, bankalara, kredi kartı şirketlerine veya finans kuruluşları da dahil olmak üzere diğer kurumlara bildirimde bulunma hakkını saklı tutar.
4.3. wild7.bet'in kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele konusundaki kararlılığı göz önüne alındığında, şunları kabul edersiniz:
4.3.1. Hesabınızı açarken verdiğiniz ad ve adres dahil bilgilerin doğru olduğunu;
4.3.2. Hesabınıza herhangi bir zamanda yatırılan fonların yasal sahibi olduğunuzu;
4.4. AML uyumluluğu, yerleşik müşteri profilinden sapan ve olağandışı veya şüpheli görünen işlemleri tespit etmek için sürekli işlem izleme uygulamasını zorunlu kılar. Kara para aklama veya terörizmin finansmanı gibi hileli, yasa dışı veya uygunsuz faaliyetlere karıştığınıza dair şüphe varsa veya Şartlar ve Koşullarımızı ihlal ederseniz, Web Sitesine erişiminiz derhal sonlandırılacak ve hesabınız bloke edilebilir. Bu gibi durumlarda, ilgili hesap(lar)daki tüm fonları bloke etme hakkımızı saklı tutarız. Herhangi bir şüpheli hesap etkinliği, bulgulara bağlı olarak soruşturma konusu olabilir.
Bu incelemenin bulgularına ve toplanan bilgilere dayanarak, AML ekibi, 18 Eylül 2017 tarihli Kanun'da belirtilen yasal yükümlülükler uyarınca, Mali İstihbarat Birimi'ne (FIU) bir SAR (Şüpheli Faaliyet Raporu) sunmanın gerekli olup olmadığına karar verecektir.
Herhangi bir faaliyet raporu, sağlanan açıklama formu kullanılarak yazılı olarak (elle veya elektronik olarak) AMLCO'ya sunulmalıdır. Bu rapor, aşağıdakiler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere kapsamlı ayrıntılar içermelidir:
4.4.1. İlgili kişilerle ilgili eksiksiz bilgiler.
4.4.2. Katılımlarının niteliğinin ayrıntılı açıklaması.
4.4.3. Gözlemlenen kara para aklama faaliyetlerinin türlerinin tanımlanması.
4.4.4. Şüpheli faaliyetlerin tarihleri.
4.4.5. İşlemlerin durumu - gerçekleşmiş mi, devam ediyor mu veya yakın mı?
4.4.6. Faaliyetlerin gerçekleştiği yerler.
4.4.7. Faaliyetleri yürütmek için kullanılan yöntemler.
4.4.8. İlgili para miktarı.
4.4.9. Şüphe Gerekçesi.
4.4.10. MLRO'nun nasıl ilerleyeceği konusunda bilinçli kararlar almasına yardımcı olmak için Çalışan veya Danışmanın kullanımına sunulan tüm ilgili destekleyici belgelerin eklenmesi.
Şartlar ve Koşullar'ı kabul ederek, wild7.bet'e, bu bilgileri doğrulamak için kendi takdirimize bağlı olarak veya üçüncü taraflarca talep edildiğinde doğrulama kontrolleri yapma yetkisi vermiş olursunuz ("Kontroller" olarak anılacaktır). Buna ek olarak, talebimiz üzerine, hesabınıza yapılan para yatırma işlemleri de dahil olmak üzere, daha önce verdiğiniz bilgilerle ilgili daha fazla bilgi vermeniz gerekebileceğini kabul edersiniz.
5. WWW.WILD7.BET İÇİN AML'NİN ORGANİZASYONU
5.1. AML mevzuatına uygun olarak, wild7.bet, kara para aklama (MLRO) mevzuatının gerektirdiği şekilde, BlockBit NV'nin tam yönetimiyle birlikte, kara para aklama (MLRO) önleme konusunda "en üst düzey" yetkiyi belirlemiştir.
5.2. Ayrıca, bir AMLCO / Kara Para Aklamayı Önleme Uyumluluk Görevlisi / Sistem içindeki AML politikasının ve prosedürlerinin uygulanmasından sorumludur.
5.3 AMLCO, Genel Müdürlük'ün doğrudan sorumluluğu altındadır.
6. AML POLİTİKASI DEĞİŞİKLİKLERİ VE UYGULAMA GEREKSİNİMLERİ
wild7.bet AML politikasında yapılacak her önemli değişiklik, BlockBit NV genel müdürlüğü ve Kara Para Aklamayı Önleme uyumluluk görevlisinin onayına tabidir.
7. PROSEDÜRLER
Minimum KYC standartları da dahil olmak üzere AML kuralları, wild7.bet'in intranet sitesinde bulunan operasyonel rehberliğe veya prosedürlere dönüştürülecektir.
8. KAYIT TUTMA
8.1. Kimlik tespiti amacıyla elde edilen verilerin kayıtları, iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az on yıl süreyle saklanmalıdır.
8.2. Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemlerin gerçekleştirilmesinden veya iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az on yıl süreyle saklanmalıdır.
8.3. Bu veriler güvenli bir şekilde şifrelenecek ve çevrimdışı ve çevrimiçi olarak saklanacaktır.
9. EĞİTİM
9.1. wild7.bet çalışanları, özel eğitim aldıkları risk tabanlı bir onay üzerinde manuel kontroller yapacaktır.
9.2. Eğitim ve farkındalık programı kullanımıyla yansıtılmaktadır:
- Finansla ilgili herkes için en son düzenleyici gelişmelere uygun zorunlu bir AML eğitim programı;
- Tüm yeni çalışanlar için akademik AML öğrenme oturumları;
9.3. Bu eğitim programının içeriği, kursiyerlerin çalıştıkları işletme türüne ve üstlendikleri görevlere göre belirlenmelidir. Bu oturumlar, BlockBit NV AML ekibinde çalışan bir AML uzmanı tarafından verilmektedir.
10. DENETİM
İç denetim, düzenli olarak AML faaliyetleri hakkında görevler belirler ve raporlar sunar.
11. VERİ GÜVENLİĞİ
11.1. Herhangi bir kullanıcı/müşteri tarafından verilen tüm veriler güvenli bir şekilde saklanacak ve başkasına satılmayacak veya verilmeyecektir. Yalnızca yasa tarafından zorunlu kılındığında veya kara para aklamayı önlemek için veriler, etkilenen eyaletin AML otoritesiyle paylaşılabilir.
11.2. wild7.bet, veri koruma direktifinin (resmi Direktif 95/46/EC) tüm kurallarına ve yönergelerine uyacaktır.
12. BİZE ULAŞIN
AML ve KYC Politikamız hakkında herhangi bir sorunuz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin:
E-posta yoluyla: support@wild7.bet.
AML ve KYC Politikamız veya Hesabınız ve Kişisel Bilgileriniz üzerinde yapılan kontroller hakkında herhangi bir şikayetiniz varsa, lütfen bizimle iletişime geçin:
E-posta yoluyla: aml@wild7.bet
Hypernova Ltd.'nin
AML Politikası . Son güncelleme: 12/04/2024
